原標(biāo)題：因貸前調(diào)查嚴(yán)重不審慎，一銀行被罰！中信銀行剛因此被罰340萬元！青島分行多次被罰

來源：大眾報(bào)業(yè)·半島新聞

5月17日，銀保監(jiān)會網(wǎng)站披露的中國銀保監(jiān)會溫州監(jiān)管分局公布的行政處罰信息公開表(溫銀保監(jiān)罰決字〔2019〕23號)顯示，浦發(fā)銀行溫州蒼南支行因貸前調(diào)查嚴(yán)重不審慎，溫州監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第五項(xiàng)，對其罰款人民幣35萬元，處罰日期2019年9月26日。

記者梳理發(fā)現(xiàn)，中信銀行剛因此被罰340萬元。

今年4月中心，中信銀行股份有限公司寧波分行因通過借名貸款為房地產(chǎn)企業(yè)融資，貸款調(diào)查審查不盡職、信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域，房地產(chǎn)業(yè)務(wù)管理不審慎，違規(guī)辦理無真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)及信用證業(yè)務(wù)，違規(guī)辦理自營非標(biāo)業(yè)務(wù)，貸款管理不審慎，違規(guī)掩蓋及處置不良資產(chǎn)，保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理不規(guī)范，被寧波銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條罰款人民幣340萬元。

記者梳理發(fā)現(xiàn)，中信銀行青島分行曾多次被罰。2018年1月10日，中國人民銀行青島市中心支行發(fā)布的行政處罰信息公示表顯示，因違反《征信業(yè)管理?xiàng)l例》關(guān)于征信管理的相關(guān)規(guī)定，中信銀行股份有限公司青島分行被處以22萬元罰款，江愛華、王美平、張劍、吳從勇四人被分別處以1萬元罰款。2018年2月，原銀監(jiān)會網(wǎng)站發(fā)布的原青島銀監(jiān)局行政處罰信息公開表顯示，中信銀行股份有限公司青島南京路支行存在貸前調(diào)查嚴(yán)重不盡職違法違規(guī)行為，原青島銀監(jiān)局對其罰款人民幣五十萬元。

資料顯示，截至2021年末，中信銀行在國內(nèi)153個(gè)大中城市設(shè)有1415家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，在境內(nèi)外下設(shè)中信國際金融控股有限公司、信銀（香港）投資有限公司、中信金融租賃有限公司、信銀理財(cái)有限責(zé)任公司、中信百信銀行股份有限公司、阿爾金銀行和浙江臨安中信村鎮(zhèn)銀行股份有限公司7家附屬機(jī)構(gòu)。

中信銀行股份有限公司青島分行于1991年成立，公司經(jīng)營范圍包括：本外幣存款、貸款、結(jié)算業(yè)務(wù)；票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)；匯兌、旅行支票、信用卡業(yè)務(wù)；代理收付和財(cái)產(chǎn)保管業(yè)務(wù)；經(jīng)濟(jì)擔(dān)保和信用見證業(yè)務(wù)；代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；經(jīng)濟(jì)咨詢業(yè)務(wù)；中國人民銀行和國家外匯管理局批準(zhǔn)經(jīng)營的其他金融業(yè)務(wù)等。

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