原標題：未按規定履行客戶身份識別義務等，杭州銀行被罰580萬元！招商銀行青島分行和日照銀行等曾因此被罰

來源：大眾報業·半島新聞

5月31日，人民銀行杭州中心支行公布的行政處罰信息顯示，杭州銀行因未按規定履行客戶身份識別義務等違法行為被罰款580萬元，3名相關責任人也被處罰。

行政處罰信息顯示，杭州銀行違法行為有：未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規定履行大額和可疑交易報告義務和與身份不明的客戶進行交易。

針對上述違法行為，人民銀行杭州中心支行對杭州銀行作出罰款580萬元的處罰決定。

此外，還有3名相關責任人被處罰：時任杭州銀行運營管理部副總經理楊慧莉，對杭州銀行未按規定履行客戶身份識別義務，未按規定保存客戶身份資料和交易記錄，未按規定履行大額和可疑交易報告義務的違法違規行為負有責任，被處以罰款10萬元。時任杭州銀行法律合規部總經理阮榮軍，對杭州銀行未按規定履行大額和可疑交易報告義務，與身份不明的客戶進行交易的違法違規行為負有責任，被處以罰款6.5萬元。時任杭州銀行電子銀行部總經理助理桂青峰，對杭州銀行未按規定履行大額和可疑交易報告義務的違法違規行為負有責任，被處以罰款3萬元。

記者梳理發現，招商銀行青島分行、日照銀行等都曾因此被罰。

2021年11月，因對外支付殘缺污損人民幣、未按規定履行客戶身份識別義務等，招商銀行青島分行被罰沒82.84萬元。罰單顯示，招行青島分行涉及三項違法行為，一是超期向人民銀行報送個人銀行結算賬戶資料；超期向人民銀行報送單位銀行結算賬戶開戶資料；超期向人民銀行報送撤銷單位銀行結算賬戶資料；票據業務貿易背景真實性審核不嚴格。二是假幣解繳信息未序時逐筆登記《假幣收繳代保管登記薄》；對外支付殘缺污損人民幣。三是未按規定履行反洗錢內控制度和組織機構建設義務；未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料。央行青島市中心支行由此責令該分行限期改正，并給予警告。同時，沒收違法所得1.52萬元，罰款81.32萬元，罰沒共計82.84萬元。此外，該分行時任公司金融事業部總經理蘭冰心、時任法律合規部總經理高明月，皆對招行青島分行未按規定履行客戶身份識別義務的違法違規行為負有責任，被分別予以1萬元、2.5萬元罰款。

2021年12月27日，人民銀行日照市中心支行發布的行政處罰信息公示表顯示，12月24日，日照銀行股份有限公司被人民銀行日照市中心支行警告，并處罰款99萬元。違法行為類型為金融統計數據存在虛報、瞞報；個別單位和個人銀行結算賬戶開立未按規定期限在人民幣銀行結算賬戶管理系統備案；未按規定履行客戶身份識別義務、報送大額交易報告或者可疑交易報告。行政處罰信息公示表同時顯示，袁某某對日照銀行未按規定履行客戶身份識別義務、報送大額交易報告或者可疑交易報告違法行為負直接責任，人民銀行日照市中心支行對其處以3萬元罰款。

今年1月，中國人民銀行濟南分行官網行政處罰一欄發布中國人民銀行東營市中心支行行政處罰信息。東營銀行股份有限公司被處罰79.5萬元。具體原因為：因超過期限向中國人民銀行報送個人銀行結算賬戶開立資料；提供個人不良信息，未事先告知信息主體本人；未按規定開展持續的客戶身份識別；與身份不明的客戶進行交易四項違法行為，東營銀行股份有限公司被給予警告，合計并處795000元罰款。此外，時任東營銀行股份有限公司運營管理部總經理李曉紅，對東營銀行股份有限公司未按規定開展持續的客戶身份識別違法違規行為負有責任，被罰款10000元；時任東營銀行股份有限公司河口支行行長徐強，對東營銀行股份有限公司與身份不明的客戶進行交易違法違規行為負有責任，罰款35000元。

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