原標題：檢銀聯(lián)動守護群眾“錢袋子”

來源：檢察日報

原標題：檢銀聯(lián)動守護群眾“錢袋子”

來源：檢察日報

“我們組織專班逐條研究整改措施，強化金融監(jiān)管，依法嚴格問責，推動檢察建議落到實處。”近日，山東省威海市文登區(qū)檢察院收到轄區(qū)某銀行落實檢察建議的復函，該復函詳細說明了全面排查可疑賬戶監(jiān)管、反洗錢工作及整改落實情況。

2024年4月，文登區(qū)檢察院在辦理一起掩飾、隱瞞犯罪所得案時發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人孫某編造為農(nóng)民工發(fā)放工資的謊言，隨后到銀行網(wǎng)點解除銀行卡止付、限額。銀行網(wǎng)點在未仔細核實孫某行為真實性的情況下，即為其解除止付、限額，致其銀行卡內(nèi)18萬余元上游犯罪贓款在短時間內(nèi)被轉(zhuǎn)移，孫某也因此獲刑。

案件辦結(jié)后，檢察官實地走訪部分銀行、金融機構(gòu)，調(diào)查了解銀行反洗錢工作流程、違法犯罪可疑賬戶平臺監(jiān)測等專業(yè)問題。結(jié)合案情，檢察官判斷案涉銀行可能存在反洗錢審核不嚴、風險研判及監(jiān)管不力問題。

之后，文登區(qū)檢察院向該銀行制發(fā)檢察建議，建議其進一步開展自查，通過自查安全隱患、定期排查風險和開展專項整治行動等方式，查找問題根源；優(yōu)化業(yè)務流程，堵塞管理漏洞，并完善風險預警制度，落實銀行業(yè)“資金鏈”治理監(jiān)管主體責任，加強盡職調(diào)查，細化可疑賬戶監(jiān)管流程，深化檢銀協(xié)作，共筑金融安全防線，提高金融風險預警能力；同時，增強員工金融風險防范意識，定期開展反詐、反洗錢專題教育和警示教育，掌握電信網(wǎng)絡詐騙、洗錢犯罪慣用手段，切實避免類似問題再次發(fā)生，牢牢守住人民群眾的“錢袋子”。

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