原標(biāo)題：檢銀聯(lián)動(dòng)守護(hù)群眾“錢袋子”

來(lái)源：檢察日?qǐng)?bào)

原標(biāo)題：檢銀聯(lián)動(dòng)守護(hù)群眾“錢袋子”

來(lái)源：檢察日?qǐng)?bào)

“我們組織專班逐條研究整改措施，強(qiáng)化金融監(jiān)管，依法嚴(yán)格問(wèn)責(zé)，推動(dòng)檢察建議落到實(shí)處。”近日，山東省威海市文登區(qū)檢察院收到轄區(qū)某銀行落實(shí)檢察建議的復(fù)函，該復(fù)函詳細(xì)說(shuō)明了全面排查可疑賬戶監(jiān)管、反洗錢工作及整改落實(shí)情況。

2024年4月，文登區(qū)檢察院在辦理一起掩飾、隱瞞犯罪所得案時(shí)發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人孫某編造為農(nóng)民工發(fā)放工資的謊言，隨后到銀行網(wǎng)點(diǎn)解除銀行卡止付、限額。銀行網(wǎng)點(diǎn)在未仔細(xì)核實(shí)孫某行為真實(shí)性的情況下，即為其解除止付、限額，致其銀行卡內(nèi)18萬(wàn)余元上游犯罪贓款在短時(shí)間內(nèi)被轉(zhuǎn)移，孫某也因此獲刑。

案件辦結(jié)后，檢察官實(shí)地走訪部分銀行、金融機(jī)構(gòu)，調(diào)查了解銀行反洗錢工作流程、違法犯罪可疑賬戶平臺(tái)監(jiān)測(cè)等專業(yè)問(wèn)題。結(jié)合案情，檢察官判斷案涉銀行可能存在反洗錢審核不嚴(yán)、風(fēng)險(xiǎn)研判及監(jiān)管不力問(wèn)題。

之后，文登區(qū)檢察院向該銀行制發(fā)檢察建議，建議其進(jìn)一步開(kāi)展自查，通過(guò)自查安全隱患、定期排查風(fēng)險(xiǎn)和開(kāi)展專項(xiàng)整治行動(dòng)等方式，查找問(wèn)題根源；優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，堵塞管理漏洞，并完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度，落實(shí)銀行業(yè)“資金鏈”治理監(jiān)管主體責(zé)任，加強(qiáng)盡職調(diào)查，細(xì)化可疑賬戶監(jiān)管流程，深化檢銀協(xié)作，共筑金融安全防線，提高金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力；同時(shí)，增強(qiáng)員工金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，定期開(kāi)展反詐、反洗錢專題教育和警示教育，掌握電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢犯罪慣用手段，切實(shí)避免類似問(wèn)題再次發(fā)生，牢牢守住人民群眾的“錢袋子”。

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