原標(biāo)題：中信銀行煙臺(tái)分行積極開(kāi)展反電信詐騙工作

來(lái)源：膠東在線

膠東在線5月27日訊(通訊員 李進(jìn))隨著科技的發(fā)展，詐騙人員借助手機(jī)、電話、網(wǎng)絡(luò)等通信工具和現(xiàn)代技術(shù)手段實(shí)施非接觸式詐騙，給人民群眾的財(cái)產(chǎn)造成了損失。作為基層金融機(jī)構(gòu)，日常業(yè)務(wù)處理過(guò)程中時(shí)刻防范，筑牢賬戶管理第一道防線。一直以來(lái)，中信銀行煙臺(tái)分行高度重視反詐工作，各項(xiàng)工作穩(wěn)步推進(jìn)、有序開(kāi)展，取得了良好效果，為保護(hù)人民財(cái)產(chǎn)安全貢獻(xiàn)出了應(yīng)有的力量。

建立行內(nèi)各部門協(xié)作的內(nèi)部防控小組

中信銀行煙臺(tái)分行成立反詐工作專項(xiàng)小組，討論個(gè)人客戶開(kāi)戶案件堵截、相關(guān)數(shù)據(jù)采集方案及日常監(jiān)控措施，并各自跟進(jìn)按照總行對(duì)口部門工作要求開(kāi)展個(gè)人客戶涉賭涉詐整改工作，組織建設(shè)完善到位。

形成常規(guī)開(kāi)戶流程排查和異常交易排查機(jī)制

針對(duì)線上、智慧柜臺(tái)等非柜面渠道借記卡開(kāi)立及交易異常排查，統(tǒng)一由總行篩選數(shù)據(jù)，定期將總行下發(fā)的可疑客戶名單下發(fā)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展盡職調(diào)查數(shù)據(jù)協(xié)查工作，分支行對(duì)客戶信息、借記賬戶開(kāi)戶、使用的合理、合法性進(jìn)行核查，按照反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及處置要求，設(shè)置客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)并采取相應(yīng)管控措施，形成了有效的日常防范機(jī)制。

舉一反三，全面防控

對(duì)疑點(diǎn)數(shù)據(jù)，在分支行層面同步開(kāi)展數(shù)據(jù)排查和延申排查，由信息技術(shù)部對(duì)涉案賬戶提取交易明細(xì)及延伸數(shù)據(jù)，經(jīng)支行盡職調(diào)查分析反饋及分行的多次比對(duì)，在對(duì)涉案賬戶管控的基礎(chǔ)上，對(duì)客戶名下其他賬戶實(shí)施管控措施，并結(jié)合總行下發(fā)的延申指導(dǎo)排查數(shù)據(jù)完成延申排查。在開(kāi)展排查同時(shí)，歸納疑似涉案人員開(kāi)卡特征，推廣支行阻截犯案人員案例，強(qiáng)化支行開(kāi)卡風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

加強(qiáng)員工培訓(xùn)，增強(qiáng)反詐意識(shí)

組織一線員工學(xué)習(xí)人民銀行相關(guān)重要文件，結(jié)合分行反洗錢工作相關(guān)要求進(jìn)行系統(tǒng)培訓(xùn)，增加員工防詐經(jīng)驗(yàn)，提升員工防詐能力。

內(nèi)外聯(lián)手，行內(nèi)聯(lián)手

嚴(yán)格落實(shí)人民銀行工作要求，行內(nèi)多部門密切合作，協(xié)同聯(lián)動(dòng)，建立專項(xiàng)工作群，實(shí)時(shí)共享信息；行外加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)密切協(xié)作，建立線索推送機(jī)制，對(duì)發(fā)現(xiàn)可疑的開(kāi)戶情況，及時(shí)收集開(kāi)戶單位和經(jīng)辦人員相關(guān)信息報(bào)送公安機(jī)關(guān)。

反詐工作任重道遠(yuǎn)、道阻且長(zhǎng)，中信銀行煙臺(tái)分行將繼續(xù)加強(qiáng)內(nèi)部部門聯(lián)動(dòng)配合，協(xié)調(diào)社會(huì)各界通力合作，共筑防線，保障人民財(cái)產(chǎn)安全。

[責(zé)任編輯：楊凡、崔中連]

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