原標題：中信銀行煙臺分行積極開展反電信詐騙工作

來源：膠東在線

膠東在線5月27日訊(通訊員 李進)隨著科技的發展，詐騙人員借助手機、電話、網絡等通信工具和現代技術手段實施非接觸式詐騙，給人民群眾的財產造成了損失。作為基層金融機構，日常業務處理過程中時刻防范，筑牢賬戶管理第一道防線。一直以來，中信銀行煙臺分行高度重視反詐工作，各項工作穩步推進、有序開展，取得了良好效果，為保護人民財產安全貢獻出了應有的力量。

建立行內各部門協作的內部防控小組

中信銀行煙臺分行成立反詐工作專項小組，討論個人客戶開戶案件堵截、相關數據采集方案及日常監控措施，并各自跟進按照總行對口部門工作要求開展個人客戶涉賭涉詐整改工作，組織建設完善到位。

形成常規開戶流程排查和異常交易排查機制

針對線上、智慧柜臺等非柜面渠道借記卡開立及交易異常排查，統一由總行篩選數據，定期將總行下發的可疑客戶名單下發分支機構開展盡職調查數據協查工作，分支行對客戶信息、借記賬戶開戶、使用的合理、合法性進行核查，按照反洗錢客戶風險評估及處置要求，設置客戶風險等級并采取相應管控措施，形成了有效的日常防范機制。

舉一反三，全面防控

對疑點數據，在分支行層面同步開展數據排查和延申排查，由信息技術部對涉案賬戶提取交易明細及延伸數據，經支行盡職調查分析反饋及分行的多次比對，在對涉案賬戶管控的基礎上，對客戶名下其他賬戶實施管控措施，并結合總行下發的延申指導排查數據完成延申排查。在開展排查同時，歸納疑似涉案人員開卡特征，推廣支行阻截犯案人員案例，強化支行開卡風險防范意識。

加強員工培訓，增強反詐意識

組織一線員工學習人民銀行相關重要文件，結合分行反洗錢工作相關要求進行系統培訓，增加員工防詐經驗，提升員工防詐能力。

內外聯手，行內聯手

嚴格落實人民銀行工作要求，行內多部門密切合作，協同聯動，建立專項工作群，實時共享信息；行外加強與公安機關密切協作，建立線索推送機制，對發現可疑的開戶情況，及時收集開戶單位和經辦人員相關信息報送公安機關。

反詐工作任重道遠、道阻且長，中信銀行煙臺分行將繼續加強內部部門聯動配合，協調社會各界通力合作，共筑防線，保障人民財產安全。

[責任編輯：楊凡、崔中連]

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