原標(biāo)題：因貸后管理不盡職等12項(xiàng)違規(guī)，一銀行被罰沒共672萬余元！新韓銀行青島分行曾因此被罰

來源：大眾報(bào)業(yè)·半島新聞

5月20日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)披露的中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)湖北銀保監(jiān)局公布的機(jī)關(guān)行政處罰信息公開表（鄂銀保監(jiān)罰決字〔2022〕19號(hào)）顯示，華夏銀行股份有限公司武漢分行涉12項(xiàng)違法違規(guī)行為如下：

一、經(jīng)營(yíng)性物業(yè)抵押貸款發(fā)放不審慎，部分貸款資金未按約定用途使用，且風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確；二、通過以貸還貸方式延緩風(fēng)險(xiǎn)暴露；三、向不具備貸款主體資格的借款人發(fā)放貸款，以貸收息，延緩風(fēng)險(xiǎn)暴露；四、通過借新還舊和貸款展期等方式延緩風(fēng)險(xiǎn)暴露；五、貸款被挪用于銀行承兌匯票保證金并通過重組掩蓋不良；六、未落實(shí)授信批復(fù)條件，向房地產(chǎn)企業(yè)發(fā)放流動(dòng)資金貸款用于償還銀行承兌匯票，延緩風(fēng)險(xiǎn)暴露；七、以貸款資金開立定期存單并質(zhì)押發(fā)放貸款，虛增資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模；八、貸后管理不盡職，貸款資金被挪用于購(gòu)買理財(cái)和歸還關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款；九、貸后管理不盡職，貸款資金回流借款人賬戶；十、個(gè)人消費(fèi)貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域；十一、向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件；十二、未落實(shí)授信條件且未嚴(yán)格審核投資用途。

湖北銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十四條第（八）項(xiàng)，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)、第四十八條第（二）項(xiàng)，對(duì)華夏銀行股份有限公司武漢分行予以罰款5362445.33元，沒收違法所得1362445.33元，罰沒合計(jì)6724890.66元；對(duì)責(zé)任人胡海峰予以警告并罰款20萬元，對(duì)責(zé)任人汪俊予以警告并罰款10萬元，對(duì)責(zé)任人張立中予以警告并罰款5萬元，對(duì)責(zé)任人李佳源、唐皓分別予以警告，處罰日期2022年5月16日。

記者梳理發(fā)現(xiàn)，新韓銀行青島分行也曾因此被罰。2020年12月，青島銀保監(jiān)局發(fā)布行政處罰信息公開表，新韓銀行(中國(guó))有限公司青島分行因個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款“三查”不到位被罰人民幣二十萬元。新韓銀行(中國(guó))有限公司青島分行因個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款“三查”不到位，違反了《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條的規(guī)定，青島銀保監(jiān)局對(duì)其處以20萬元人民幣罰款。

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