原標(biāo)題：因貸款“三查”不盡職等，這家銀行被罰130萬(wàn)元！新韓銀行青島分行、中信銀行都曾因此被罰

來(lái)源：大眾報(bào)業(yè)·半島新聞

近日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)云南監(jiān)管局行政處罰信息公開表（云銀保監(jiān)罰決字〔2022〕57號(hào)）顯示，富滇銀行股份有限公司存在以下違法違規(guī)事實(shí)：一、向關(guān)聯(lián)方發(fā)放流動(dòng)資金貸款違規(guī)承接本行不良；二、貸款“三查”不盡職，向關(guān)聯(lián)方發(fā)放的貸款被挪用購(gòu)買債券;三、部分非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)未按規(guī)定填報(bào)。中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)云南監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)，對(duì)其罰款人民幣130萬(wàn)元。

梳理發(fā)現(xiàn)，不少銀行曾因貸款“三查”不盡職或不到位等被罰。平?jīng)鲢y保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（平銀保監(jiān)行處〔2022〕8號(hào)）顯示，甘肅華亭農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因貸款“三查”不到位、貸款重組后未設(shè)觀察期直接上調(diào)為正常類，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)平?jīng)霰O(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第五項(xiàng)，第四十八條第二款，對(duì)其作出如下行政處罰決定：1.對(duì)甘肅華亭農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司予以40萬(wàn)元罰款處罰；2.對(duì)時(shí)任華亭農(nóng)村商業(yè)銀行河南支行、安口支行行長(zhǎng)馬建群予以警告處罰。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)金華監(jiān)管分局公布的行政處罰信息公開表（金銀保監(jiān)罰決字〔2022〕9號(hào)）顯示，浙江蘭溪越商村鎮(zhèn)銀行股份有限公司因重大關(guān)聯(lián)交易未按規(guī)定審查審批；貸款“三查”不到位，流動(dòng)資金貸款被挪用于固定資產(chǎn)投資，金華監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)，對(duì)其罰款人民幣50萬(wàn)元。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)陽(yáng)泉銀保監(jiān)分局公布的行政處罰信息公開表陽(yáng)銀保監(jiān)罰決字〔2022〕1、2號(hào)顯示，平定縣昌都村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司因貸款“三查”不到位，陽(yáng)泉銀保監(jiān)分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條，對(duì)平定縣昌都村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司責(zé)令改正，罰款40萬(wàn)元，責(zé)令對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予紀(jì)律處分；對(duì)李勇興警告。

黃銀保監(jiān)罰決字〔2022〕1號(hào)顯示，青海同仁農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因貸款“三查”不到位，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)黃南監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十八條，對(duì)其責(zé)令改正，并處30萬(wàn)元罰款。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)濱海監(jiān)管分局公布的行政處罰信息公開表（濱海銀保監(jiān)罰決字〔2022〕1號(hào)）顯示，浙商銀行股份有限公司濱海新區(qū)分行因貸款“三查”不到位，濱海監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)，對(duì)其罰款人民幣30萬(wàn)元。

2020年12月，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站公布的青島銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（青銀保監(jiān)罰決字〔2020〕93號(hào)）顯示，新韓銀行（中國(guó)）有限公司青島分行個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款“三查”不到位。中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)青島銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定，對(duì)其罰款人民幣20萬(wàn)元。

此外，今年5月，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)陜西監(jiān)管局官網(wǎng)公布了對(duì)中信銀行股份有限公司榆林分行的行政處罰決定。行政處罰公開信息表顯示，中信銀行榆林分行存在貸款“三查”不審慎的違法違規(guī)事實(shí)。針對(duì)上述行為，榆林銀保監(jiān)分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對(duì)中信銀行榆林分行處以23萬(wàn)元罰款。

今年4月，中信銀行股份有限公司寧波分行因通過(guò)借名貸款為房地產(chǎn)企業(yè)融資，貸款調(diào)查審查不盡職、信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域，房地產(chǎn)業(yè)務(wù)管理不審慎，違規(guī)辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)及信用證業(yè)務(wù)，違規(guī)辦理自營(yíng)非標(biāo)業(yè)務(wù)，貸款管理不審慎，違規(guī)掩蓋及處置不良資產(chǎn)，保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理不規(guī)范，被寧波銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條罰款人民幣340萬(wàn)元。

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