還記得去年8月“東領(lǐng)在線”P2P網(wǎng)貸平臺(tái)“跑路”嗎?這起案件有了新進(jìn)展：目前抓獲3名犯罪嫌疑人。該案件涉嫌非法吸收公眾存款，報(bào)案的受害投資人有200余人，涉案金額1.5億。5月13日，該案被移送檢察機(jī)關(guān)起訴。

第1步：包裝舉辦“高峰論壇” 靠華麗包裝迷惑人

2015年3月，一家名為“東領(lǐng)在線”的P2P平臺(tái)在濟(jì)南成立。“東領(lǐng)在線”隸屬山東東領(lǐng)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，注冊(cè)資本5000萬，共兩個(gè)自然人股東，分別是楊某、王某，法定代表人楊某，認(rèn)繳出資額4750萬。

在眾多P2P平臺(tái)涉嫌非法集資被查的背景下，“東領(lǐng)在線”自稱是P2P行業(yè)的“后起之秀”，大力發(fā)展普惠金融，讓互聯(lián)網(wǎng)+金融走進(jìn)尋常百姓家。“東領(lǐng)在線”所在的公司位于高新區(qū)舜泰廣場(chǎng)1號(hào)樓23層，給全國(guó)各地的投資者提供貸款及理財(cái)產(chǎn)品銷售服務(wù)。后來，“東領(lǐng)在線”在自己的網(wǎng)站、官方微博上稱，其先后獲得中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融最值得信賴企業(yè)、誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)網(wǎng)站認(rèn)證、可信網(wǎng)站認(rèn)證、互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)認(rèn)證以及安全聯(lián)盟行業(yè)認(rèn)證。

為了取得投資人的認(rèn)可，“東領(lǐng)在線”還舉辦了“2015新資本、新思維、財(cái)富高峰論壇——暨東領(lǐng)在線首屆投資人見面會(huì)”主題活動(dòng)，一個(gè)借款人與投資人之間的中介平臺(tái)經(jīng)過層層華麗包裝后，迷惑了不少投資者。

第2步：跑路高額利息誘惑投資人 跑路前官網(wǎng)還在更新

“東領(lǐng)在線”上線后怎么運(yùn)作?據(jù)了解，借款人從該平臺(tái)借錢，“東領(lǐng)在線”要求借款人把車輛抵押，平臺(tái)通過審核后，將車子的抵押款在網(wǎng)站上標(biāo)明，汽車放在平臺(tái)公司的車庫里。為了取得投資人的信任，平臺(tái)讓他們通過水滴直播可以隨時(shí)監(jiān)控車輛情況。投資有高額的利息，有的甚至達(dá)到18%。在如此高利息的誘惑下，外地的蘇先生投資15000多元并拿到了利息。嘗到甜頭后，他又續(xù)投了5筆，一共43萬。前4筆都很正常，最后一筆當(dāng)年7月28日到期，可到了7月28日，平臺(tái)卻不給本金和利息了。后來，投資QQ群的工作人員稱，東領(lǐng)在線關(guān)門了。

“東領(lǐng)在線”在跑路前并沒有任何預(yù)兆，官網(wǎng)最新一期公告還是《2016年08月11日發(fā)標(biāo)公告》，公告顯示“大家可以任意操作”。其平臺(tái)官網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，“東領(lǐng)在線”成立于2015年3月13日，截至2016年8月12日下午，平臺(tái)待收金額4600萬元。然而，2016年8月13日，“東領(lǐng)在線”公司就跑路了。眾多投資人到高新區(qū)舜泰廣場(chǎng)1號(hào)樓23層找“東領(lǐng)在線”要錢，其法人代表及公司員工早已不見了蹤影。

第3步：被抓法人深藏出租屋 飯菜都由老鄉(xiāng)送上門

“接到投資人舉報(bào)后，2016年8月15日，高新公安分局經(jīng)偵大隊(duì)立案調(diào)查。”高新公安分局經(jīng)偵大隊(duì)的民警告訴記者，“東領(lǐng)在線”的投資人來自濟(jì)南、北京，上海、蘇州、武漢等地。

案發(fā)后，公司法人代表?xiàng)钅程与x濟(jì)南，民警很快鎖定他的去向——安徽合肥。民警在合肥調(diào)查10多天，確定了楊某的住處，2016年8月29日，在當(dāng)?shù)匾怀鲎夥课堇铮窬晒ψカ@楊某。楊某是安徽人，案發(fā)后，他給一個(gè)老鄉(xiāng)匯款20多萬，讓他在當(dāng)?shù)刈庖惶追孔樱綍r(shí)他住在房子里不出門，飯菜都是老鄉(xiāng)送上門。

楊某稱自己在濟(jì)南KTV打工，他的老鄉(xiāng)黃某、鄭某、王某等人用他的身份證注冊(cè)的公司。隨后，民警抓獲王某、黃某。民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，王某、黃某竟然是網(wǎng)上逃犯。2014年、2015年，他們?cè)诎不找蛏嫦臃欠Y被警方通緝。

●案情

涉嫌非法吸收公眾存款涉案金額1.5億

2015年年初，黃某、鄭某、王某等人來到濟(jì)南，考察濟(jì)南市場(chǎng)，覺得可以做P2P網(wǎng)貸行業(yè)。因?yàn)樗麄兪潜痪酵ň兊奶臃福桓矣米约旱纳矸葑C注冊(cè)公司，就找到了在濟(jì)南KTV打工的老鄉(xiāng)楊某，用他的名字注冊(cè)了山東東領(lǐng)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，對(duì)“東領(lǐng)在線”包裝后，開展起了貸款及理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)。該案件涉嫌非法吸收公眾存款，目前報(bào)案的受害投資人有200余人，涉案金額1.5億。目前抓獲3名犯罪嫌疑人，嫌疑人鄭某還在追捕中。(

●支招

如何識(shí)破P2P網(wǎng)貸陷阱?

陷阱1：發(fā)布虛假標(biāo)的，用于平臺(tái)自融

自融平臺(tái)一般會(huì)發(fā)布虛假標(biāo)的吸引投資者，這樣的虛假標(biāo)的往往只公布借款人的簡(jiǎn)單借款信息和賬號(hào)，沒有借款人的有效身份證件、借款抵押物的標(biāo)的、資金詳細(xì)用途等重要信息。遇到信息披露過于簡(jiǎn)單的平臺(tái)，投資人一定要慎之又慎。

陷阱2：高額年化收益誘餌平臺(tái)為了吸納更多社會(huì)資金，往往以高額年化收益為誘餌，缺乏風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)的投資人很容易被高額年化收益所誘惑，忽略了年化利率越高，違約可能性越大。目前P2P平臺(tái)年化收益率一般在10%15%左右。

陷阱3：虛假宣傳平臺(tái)在對(duì)外推廣時(shí)往往虛張聲勢(shì)、夸大宣傳，例如旗下有多少家經(jīng)濟(jì)實(shí)體，有多少家子公司，合作伙伴多么知名，有過多少成功項(xiàng)目，聘請(qǐng)金融界、學(xué)術(shù)界等專家教授作為企業(yè)顧問，獲得數(shù)億元風(fēng)投注資，即將成功上市，等等。

[責(zé)任編輯：楊凡、劉向陽]

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